第1134章 陰魂不散(第1/2頁)

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“比如說丁志國銀行卡里有筆100萬要轉到陳茹銀行卡里，不透過轉賬——大額轉賬會被監管當局跟蹤，操作手法是，丁志國到櫃面要求付100萬現金，但現金不拿出櫃檯，而是直接存到陳茹銀行卡里，這樣的話在銀行系統裡只有丁志國付100萬現金，沒有款項去向；陳茹收100萬現金，沒有款項來源，相當於物理阻斷了賬務聯絡。”

“有道理，現在的作案手法真是與時俱進啊，那你們如何發現呢？”

“大資料分析，同時提取夫妻倆的銀行卡發生額記錄然後做匹配，結果發現兩人收付都是相對應的，一個出100萬，一個進100萬，偶爾餘額略有差異但相似度很高。”

方晟長長思忖，又問：“主要從丁志國的銀行卡流向陳茹？”

“對，純粹單向流動，陳茹卡上的錢也以現金方式轉入鐵樹開花公司賬，之後怎麼運營和流動還在深查。”

“丁志國銀行卡的錢怎麼來的，也是現金？”

“是的。”

“倒是一夥精通財務，懂得如何逃避監管的傢伙……即使這樣也不能確定與武長榮有關啊？”

“表面看是丁志國個人行為，但實際上業內一聽都知道怎麼回事，”夏正淳道，“之前因為一樁企業之間的債務糾紛，經偵大隊也懷疑過長榮金屬製品廠賬面龐大的流動資金怎麼回事，港商、臺商向來精於算計，恨不得把週轉金壓縮到最小，怎捨得幾千萬上億資金挪來挪去只按活期利息計算？”

方晟沉吟道：“高達200億發生額，都算到長榮頭上未免有點多，你覺得呢？”

“鐵樹開花貸款公司是一個蓄水池，流進去的水當然不止長榮，不過資金來往都是個人卡來往，隱蔽性很強。”夏正淳沉聲道。

“潤澤這邊民間借貸風氣很盛啊。”

聽出市委書記話中有話，夏正淳道：“方書記說得對，這就是我們的調查方向，當然在結論出來前不便過多揣測，但陵河小區事件愈發複雜，愈發撲朔迷離了。”

“認準目標不要放鬆，不管什麼背景必須一查到底，絕不姑息！”方晟指示道。

夏正淳離開不久，吉林打來電話，興沖沖道：

“向方書記彙報一個重大發現，潤澤合作商會可能涉水！”

“涉水”就是涉及高利貸，有剛才夏正淳的彙報做鋪墊，方晟並不驚訝，淡淡問：“理由呢？”

“昨晚又跟商會那夥人喝酒，喝得天昏地暗然後洗花澡，玩得快活不已時商會副秘書長竇國真突然問了句話，說兄弟想不想撈點外塊？我說有錢賺當然是好事，哥哥說說哪個行業，門檻高不高？他說唯一的門檻就是錢，錢越多賺得越多。我說哥哥在開玩笑了，除了銀行哪有這種生意？他詭秘地笑笑，說跟銀行做的事差不多。我一聽就明白了，放水錢啊！”

方晟沉住氣問：“具體怎麼運作？”

“他提供個卡號，我把錢打進去，然後按月分紅。”

“有沒有書面委託協議？”

“沒有。”

“那不就存在資金風險嗎？”

“我也這麼問，竇國真說商會內部都這麼運作，是建立在相互信任的基礎上，人家幾千萬上億甚至幾個億都不怕，你小小几百萬怕什麼？”

“總得有個保證或約束機制吧？”

“竇國真的意思是說商會信任你才拉你入夥，不信任的根本進不去，這才是隱形門檻。”

“錢放給誰呢？據我所知潤澤本土企業經營都很謹慎，除非迫不得已的原因否則連銀行貸款都不怎麼借，大概不會輕易招惹高利貸。”

吉林道：“再往深處問他就不肯說了，方書記，我覺得不投點錢進去恐怕甭想了解更多，但投進去了能不能拿出來，我心裡也沒底。”

“先搞個兩百萬，沒事的，”方晟不經意地說，“捨不得孩子套不住狼，最好能弄清商會涉及高利貸的運作機制，與省外有沒有聯絡等等，越細越好！”

“好，好，我懂了。”吉林道。

吉林走後，方晟起身踱到窗前，腦裡思緒翻騰。